1.تعریف واژه ها و اصطلاحات

* واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری: کوچکترین جزء قابل خرید و فروش از دارایی‌‎های یک صندوق سرمایه‌گذاری هستند که نشان دهنده سهم سرمایه‌گذار از دارایی‌های کل صندوق است.

* وثیقه: دارایی یا ضمانتی است که توسط یک فرد به عنوان تضمین برای انجام تعهدات یا بازپرداخت بدهی به طرف مقابل ارائه میشود. در صورت عدم اجرای تعهدات یا بازپرداخت بدهی، طرف مقابل حق دارد وثیقه را تملک یا از آن برای جبران خسارت استفاده کند.

* سرمایه‌گذار: فرد یا نهادی است که منابع مالی خود را با هدف کسب سود یا افزایش ارزش، در صندوق سرمایه‌گذاری نموده و مالک واحدهای صندوق است.

* واحدهای معتبر: واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری که شرایط لازم برای استفاده به عنوان وثیقه را دارند و نزد نهاد مالی، معتبر هستند. این واحد ها عبارتند از واحدهایی از صندوق که در فرآیند ابطال نیستند و نزد نهاد و یا سازمان دیگری توثیق نشده باشند.

۲. شرایط استفاده از واحدهای صندوق به عنوان وثیقه

* سرمایه‌گذار فقط به اندازه ارزش واحدهای معتبر خود میتواند نزد نهاد مالی اعتبار دریافت کند.

* حداقل واحدهای قابل توثیق نزد نهاد مالی 1 واحد است.

* تعداد واحدهای وثیقه شده، بر اساس مبلغ درخواستی مشتری (گرد شده به عدد بالاتر) تعیین میشوند.

* واحدهای صندوق در بازه زمانی مشخصی که تا پایان قرارداد اعتباری با نهاد مالی تعیین شده است، تحت اختیار نهاد مالی هستند و قبل از پایان این مدت و دریافت تأیید آزادسازی از نهاد مالی قابل فروش نیستند. (در ازای پرداخت هر قسط آزاد خواهند گردید)

۳.مسئولیتهای نهاد مالی 

* نهاد مالی باید از نگهداری و محافظت از واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری در طی مدت قرارداد به عنوان وثیقه اطمینان حاصل کند.

* نهاد مالی حق دارد تنها در صورت عدم انجام تعهدات مالی شخص مشتری ، واحدهای صندوق را به فروش رسانده و از آن برای بازپرداخت بدهی استفاده کند.

* نهاد مالی متعهد میشود، در صورت فروش وثیقه یا اقدام به درخواست آن، اطلاع‌رسانی لازم به مشتری را انجام دهد.

۴.مدت زمان و شرایط بازپرداخت

* مدت زمان نگهداری وثیقه بر اساس مدت مشخصی است که در قرارداد فی مابین مشتری و مجموعه وثیقه گیرنده تعیین میشود.

* شرایط اتمام قرارداد: پس از تسویه حساب کامل مشتری با نهاد مالی وثیقه آزادسازی شده و به مشتری بازگردانده میشود. (با پرداخت هر قسط آزاد شود) مسئولیت عدم آزادسازی وثیقه توسط نهاد مالی پس از تسویه کامل مشتری بر عهده این نهاد است.

۵.ریسکها و هشدارهای مربوط به استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری به عنوان وثیقه

* مشتری در صورت عدم بازپرداخت به موقع اقساط مسئولیت ابطال را به نهاد مالی انتقال میدهد.

* مشتری حق فروش داراییهای وثیقه شده خود تا پیش از اتمام قرارداد را ندارد.

۶.مشکلات حقوقی و قانونی

* تمامی اقدامات نهاد مالی در ارتباط با فروش یا نگهداری وثیقه و کسب و کار مربوطه مطابق با قوانین جاری کشور است.

* اختلافات احتمالی بین طرفین طبق شرایط قرارداد و قوانین فی مابین مشتری و نهادمالی حل و فصل میشود.

۷.خاتمه قرارداد

* در صورتی که مشتری اعتبار دریافتی خود را تسویه کند، موسسه مکلف است که واحدهای وثیقه شده را آزاد کند و پس از آن قرارداد خاتمه مییابد.

۸.محرمانگی اطلاعات

* مسئولیت حفظ و محرمانگی اطلاعات مشتری و جزئیات اطلاعات وی در صندوقهای سرمایهگذاری بر عهده نهاد مالی است